人身保險從業(yè)人員資格項目（CICE）

壽險管理師、個人保險規(guī)劃師（初級）、個人壽險規(guī)劃師、銀行壽險規(guī)劃師、

      員工福利規(guī)劃師、FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師、壽險核保師、壽險理賠師      

2025年春季（5月）及秋季（10月）考試公告（總25號/2025公告）

常見咨詢問答

目錄

一、關(guān)于CICE項目主要產(chǎn)品和服務(wù)內(nèi)容的咨詢

（一）2025年，CICE項目面向行業(yè)提供的主要產(chǎn)品和服務(wù)有哪些？

（二）未來，CICE項目的產(chǎn)品研發(fā)與服務(wù)內(nèi)容方向是什么？

二、關(guān)于2025年CICE項目開放報考資格的咨詢

（一）CICE項目開設(shè)哪些資格和課程？

（二）壽險管理師的適用人群有哪些？

（三）壽險管理師中級課程是“3必考+2選考”設(shè)計，我應(yīng)選考哪些課程？

（四）對壽險管理師出臺相關(guān)支持政策的金融保險機(jī)構(gòu)有哪些？

（五）個人保險規(guī)劃師初級的適用人群有哪些？

（六）個人壽險規(guī)劃師的適用人群有哪些？

（七）針對個人壽險規(guī)劃師有哪些支持政策？

（八）銀行壽險規(guī)劃師的適用人群有哪些？

（九）對銀行壽險規(guī)劃師出臺相關(guān)支持政策的金融保險機(jī)構(gòu)有哪些？

（十）員工福利規(guī)劃師的適用人群有哪些？

（十一）對員工福利規(guī)劃師出臺相關(guān)支持政策的金融保險機(jī)構(gòu)有哪些？

（十二）FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師的適用人群有哪些？

（十三）壽險核保師的適用人群有哪些？

（十四）壽險理賠師的適用人群有哪些？

（十五）CICE項目核保、理賠資格的優(yōu)勢有哪些？

（十六）對CICE項目核保、理賠出臺相關(guān)支持政策的金融保險機(jī)構(gòu)有哪些？

（十七）保險行業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)支持CICE項目各類資格考試的政策主要有哪些？

三、關(guān)于2025年CICE項目報名、學(xué)習(xí)、考試相關(guān)事項的咨詢

（一）我什么時間可以進(jìn)行2025年考試報名呢？

（二）我是財產(chǎn)保險從業(yè)人員，可以報名CICE項目考試嗎？

（三）我是銀行（郵政）從業(yè)人員，可以報名CICE項目考試嗎？

（四）我在一家服務(wù)于保險行業(yè)的科技創(chuàng)新公司工作，我可以考什么資格呢？

（五）我是在校學(xué)生，畢業(yè)后想進(jìn)入保險公司從事核保、理賠崗工作，可以參加CICE項目核保、理賠資格嗎？

（六）如果我已經(jīng)通過一門課程或已經(jīng)獲得一個中級資格，準(zhǔn)備報考相應(yīng)的高級資格或其他中級課程，已經(jīng)通過的課程還需要再考一次嗎？

（七）CICE項目報名方式和渠道有哪些？

（八）CICE項目各門課程的報考費是多少？到哪里交費？

（九）我已經(jīng)報名CICE項目考試了，但是有特殊原因不能參加考試，我能夠延考或退考嗎？

（十）報名過程中還有哪些需要特別注意的事項呢？

（十一）我該如何更有效率的學(xué)習(xí)備考呢？

（十二）2025年CICE項目考試時間是如何安排的？

（十三）CICE項目考試形式是怎樣的？

四、關(guān)于2025年CICE項目證書與會員服務(wù)相關(guān)事項的咨詢

（一）CICE項目考試合格分?jǐn)?shù)線如何確定？

（二）怎樣查詢考試成績？CICE項目資格課程有通過成績有效期嗎？

（三）怎樣申請證書？

（四）資格證書由誰頒發(fā)，證書的持續(xù)性和有效性是怎樣的？

（五）作為CICE項目會員，我可以獲得哪些會員服務(wù)？

（六）CICE高級會員、精英會員享有的專屬服務(wù)有哪些？

五、關(guān)于CICE項目市場推廣、團(tuán)體報名及合作有關(guān)事項的咨詢？

（一）CICE項目負(fù)責(zé)市場推廣和合作的部門設(shè)置是怎樣的？

（二）CICE項目針對院校合作有哪些特別政策？

六、關(guān)于CICE項目發(fā)展情況、市場認(rèn)可度及優(yōu)勢的咨詢

（一）CICE項目的發(fā)展情況如何？

（二）CICE項目考試的專業(yè)性與社會認(rèn)可度體現(xiàn)在何處？

（三）CICE項目學(xué)習(xí)資料的優(yōu)勢體現(xiàn)在哪里？

（四）CICE項目資格和目前社會上的國內(nèi)外保險類資格相比較有何優(yōu)勢？

（五）CICE項目考試相對保險公司內(nèi)部培訓(xùn)有什么優(yōu)勢？

（六）通過什么途徑可以了解CICE項目考試的動態(tài)和信息？

一、關(guān)于CICE項目主要產(chǎn)品和服務(wù)內(nèi)容的咨詢

（一）2025年，CICE項目面向行業(yè)提供的主要產(chǎn)品和服務(wù)有哪些？

答：CICE項目將面向保險、銀行等金融機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會、院校及保險從業(yè)人員，主要提供資格認(rèn)證及各類定制產(chǎn)品與服務(wù)。

1.資格認(rèn)證

本年度開設(shè)壽險管理師、個人保險規(guī)劃師（初級）、個人壽險規(guī)劃師、銀行壽險規(guī)劃師、員工福利規(guī)劃師、FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師、壽險核保師、壽險理賠師八大資格。CICE項目是目前國內(nèi)人身保險行業(yè)體系完整、影響從業(yè)人員廣泛的資格認(rèn)證體系。

2.30小時繼續(xù)教育

為推動保險公司落實主體責(zé)任，監(jiān)管部門于2020年發(fā)布了《關(guān)于落實保險公司主體責(zé)任加強(qiáng)保險銷售人員管理的通知》《關(guān)于切實加強(qiáng)保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員管理的通知》，要求保險公司及中介機(jī)構(gòu)的銷售人員每年接受不少于30小時的培訓(xùn)，內(nèi)容涵蓋法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章制度、從業(yè)規(guī)則標(biāo)準(zhǔn)、職業(yè)道德規(guī)范。CICE項目推出《保險銷售從業(yè)人員30小時繼續(xù)教育必修課》，提供豐富課程和在線學(xué)習(xí)平臺，幫助保險機(jī)構(gòu)定制合規(guī)及職業(yè)道德的30小時學(xué)習(xí)方案，實現(xiàn)低投入、高效率的第三方學(xué)習(xí)管理。已服務(wù)中英人壽、上海人壽、中郵人壽、陸家嘴國泰人壽等多家機(jī)構(gòu)。

3.保險銷售從業(yè)人員能力分級培訓(xùn)

培訓(xùn)課程涵蓋職業(yè)道德、法律合規(guī)、保險基礎(chǔ)知識和人身保險銷售實務(wù)四大部分，超過340學(xué)時（包含視頻課程和海量練習(xí)題），幫助全面提升保險銷售從業(yè)人員專業(yè)能力和職業(yè)素養(yǎng)，確保其能夠為客戶提供適當(dāng)?shù)谋ｋU產(chǎn)品。在行業(yè)自律組織制定的銷售能力分級框架下，CICE項目為保險機(jī)構(gòu)提供全面的分級培訓(xùn)解決方案。

4.定制課程開發(fā)

CICE項目憑借豐富的專家資源、成熟的視頻課程開發(fā)技術(shù)，為客戶量身定制各類視頻課程。已為中國人壽團(tuán)險、建信人壽團(tuán)險、興業(yè)銀行等開發(fā)42門視頻課程。此外，CICE項目還可以根據(jù)保險機(jī)構(gòu)的發(fā)展目標(biāo)和崗位人員的專業(yè)水平，制定崗位能力匹配標(biāo)準(zhǔn)和解決方案。例如，泰康人壽新業(yè)務(wù)事業(yè)部與CICE合作打造了“泰康人壽新業(yè)務(wù)CICE學(xué)習(xí)地圖”，覆蓋超過一萬名電銷人員。

5.線上線下培訓(xùn)服務(wù)

CICE項目擁有來自保險、金融、法律等多個領(lǐng)域的專家和資深講師，他們不僅具備深厚的理論知識，還擁有豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗。CICE項目憑借龐大的師資庫、專業(yè)的培訓(xùn)服務(wù)團(tuán)隊，根據(jù)客戶需求推薦合適講師，提供量身定制的培訓(xùn)方案，確保有效提升員工的專業(yè)技能和綜合素質(zhì)。CICE項目還提供核保、理賠、健康、養(yǎng)老規(guī)劃和財富管理等專業(yè)課程的直播培訓(xùn)，致力于為客戶提供持續(xù)的培訓(xùn)支持，幫助企業(yè)建立長期學(xué)習(xí)機(jī)制。

6.出題、測評與競賽服務(wù)

CICE項目憑借豐富的題庫和考試管理經(jīng)驗，為保險公司、中介機(jī)構(gòu)、營銷團(tuán)隊及行業(yè)協(xié)會等提供高質(zhì)量的出題、測評與競賽服務(wù)，涵蓋保險基礎(chǔ)知識、產(chǎn)品、法律合規(guī)、監(jiān)管政策、兩核、養(yǎng)老等專業(yè)領(lǐng)域。

（二）未來，CICE項目的產(chǎn)品研發(fā)與服務(wù)內(nèi)容方向是什么？

答：未來一段時間內(nèi)， CICE項目將持續(xù)扎根于保險職業(yè)教育，從三大維度拓展、升級產(chǎn)品與服務(wù)：

1.共建共享：精準(zhǔn)對接行業(yè)需求，攜手金融機(jī)構(gòu)和高等院校，共建健康、客服及講師等培訓(xùn)認(rèn)證項目，打造公司培訓(xùn)、院校培訓(xùn)與社會培訓(xùn)相結(jié)合的示范模式。

2.課程更新：深刻認(rèn)識宏觀形勢變化，新“國十條”、保險銷售行為管理、人身保險產(chǎn)品定價機(jī)制調(diào)整等監(jiān)管政策調(diào)整對保險業(yè)的影響，及時修訂相關(guān)課程，確保內(nèi)容前沿，引領(lǐng)行業(yè)知識更新。

3.服務(wù)升級：豐富CICE保金網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)平臺，提供高質(zhì)量的繼續(xù)教育課程，打造保險知識系統(tǒng)化、持續(xù)性的學(xué)習(xí)生態(tài)圈，助力保險從業(yè)人員的職業(yè)成長。

二、關(guān)于2025年CICE項目開放報考資格的咨詢

（一）CICE項目開設(shè)哪些資格和課程？

答：2025年度開設(shè)壽險管理師、個人保險規(guī)劃師（初級）、個人壽險規(guī)劃師、銀行壽險規(guī)劃師、員工福利規(guī)劃師、FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師、壽險核保師、壽險理賠師共29門課程考試。

（二）壽險管理師的適用人群有哪些？

答：壽險管理師適用于保險公司各職能崗位內(nèi)勤人員、各職能崗位管理人員、培訓(xùn)講師、銀郵等金融機(jī)構(gòu)保險業(yè)務(wù)管理人員、保險營銷主管等。

中級資格必考課程幫助考生掌握人身風(fēng)險管理與保險的專業(yè)知識、了解壽險公司的基本運營架構(gòu)和主要業(yè)務(wù)流程、崗位職能要求等，加深對各崗位工作環(huán)節(jié)相互配合協(xié)作的理解。選考課程幫助考生有針對性地根據(jù)其崗位能力需要學(xué)習(xí)相關(guān)知識。高級資格課程幫助考生在已擁有一定的壽險管理專業(yè)知識基礎(chǔ)上進(jìn)一步學(xué)習(xí)深造，確?？忌鷮垭U公司各個內(nèi)勤管理崗位均獲得專業(yè)認(rèn)知。

本資格也能幫助銀行、郵政、中介機(jī)構(gòu)，以及與保險業(yè)務(wù)相關(guān)的第三方平臺、科技公司、保險自媒體等從業(yè)人員更好理解壽險行業(yè)的關(guān)鍵業(yè)務(wù)及專業(yè)知識，促進(jìn)保險業(yè)務(wù)高效、規(guī)范開展。

（三）壽險管理師中級課程是“3必考+2選考”設(shè)計，我應(yīng)選考哪些課程？

答：壽險管理師中級資格課程體系設(shè)計為“3+2”模式，3門必考課程為A1《風(fēng)險管理與人身保險》、A2《保險從業(yè)人員職業(yè)道德》、A5《壽險公司經(jīng)營與管理》，內(nèi)容涵蓋人身保險業(yè)務(wù)內(nèi)勤人員所需了解和掌握的保險與風(fēng)險關(guān)鍵基礎(chǔ)知識及壽險公司經(jīng)營管理各環(huán)節(jié)的基本知識；2門選考課程為從其余8門專業(yè)課程中任選2門，知識內(nèi)容基本涵蓋人身保險公司經(jīng)營管理各崗位的專業(yè)知識，考生根據(jù)自己的具體工作崗位或興趣按需選考?？紤]到保險公司內(nèi)勤管理人員的具體崗位以及銀行郵政銷售人員的專業(yè)需求，CICE項目建議報考壽險管理師中級資格的不同崗位人員選考如下課程：

（四）對壽險管理師出臺相關(guān)支持政策的金融保險機(jī)構(gòu)有哪些？ 

答：截至2024年，出臺支持壽險管理師相關(guān)政策的金融保險機(jī)構(gòu)包括：中國人壽、中國太平洋人壽、新華人壽、泰康人壽、瑞眾保險、平安養(yǎng)老、太平人壽、工銀安盛、建信人壽、中郵人壽、中銀三星、中荷人壽、光大永明、友邦保險、安聯(lián)人壽、中宏人壽、君龍人壽、陸家嘴國泰人壽、上海人壽、英大泰和、同方全球、恒安標(biāo)準(zhǔn)、前海人壽、珠江人壽、復(fù)星保德信、華泰人壽、國華人壽、中匯人壽、幸福人壽、富德生命人壽、長生人壽、渤海人壽等人身保險公司及中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行等商業(yè)銀行。

（五）個人保險規(guī)劃師初級的適用人群有哪些？ 

答：個人保險規(guī)劃師初級資格適用于新進(jìn)的保險從業(yè)人員，包括保險公司內(nèi)外勤從業(yè)人員，保險中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，與保險業(yè)務(wù)相關(guān)的科技公司、創(chuàng)新公司、第三方平臺、保險自媒體等從業(yè)人員，院校學(xué)生及消費者等。

該資格課程幫助新進(jìn)保險業(yè)務(wù)領(lǐng)域的從業(yè)人員對保險行業(yè)及保險專業(yè)基礎(chǔ)知識有全面系統(tǒng)的地圖式了解，幫助跨行業(yè)跨領(lǐng)域跨部門的保險相關(guān)人員快速融合、專業(yè)溝通，實現(xiàn)個人職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展及行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。通過系統(tǒng)學(xué)習(xí)，將對保險行業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展前景，保險的本質(zhì)和意義，各類保險產(chǎn)品的特點，與投保人、被保險人、受益人息息相關(guān)的保險合同，保險公司主要運營環(huán)節(jié)，保險銷售流程與技能，不同產(chǎn)品、不同人生階段、不同人群的個人保險規(guī)劃實務(wù)，保險銷售行為規(guī)范，以及與保險銷售相關(guān)的新政策法規(guī)等有較好掌握。

（六）個人壽險規(guī)劃師的適用人群有哪些？

答：個人壽險規(guī)劃師適用于個險渠道銷售人員、營銷管理人員、營銷團(tuán)隊主管、個險渠道培訓(xùn)講師、個險管理儲備干部等。

中級資格課程主要幫助考生掌握個險營銷、組織發(fā)展、保險產(chǎn)品與合同等關(guān)鍵的專業(yè)知識。高級資格課程包含經(jīng)營管理、資金運用等保險公司運營架構(gòu)內(nèi)容以及健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險產(chǎn)品知識，加強(qiáng)考生的綜合理財規(guī)劃能力，更好地服務(wù)客戶的健康與養(yǎng)老保障需求，同時提升個人的營銷管理能力，實現(xiàn)職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

（七）針對個人壽險規(guī)劃師有哪些支持政策？

答：根據(jù)該資格適用人群的特點，參與機(jī)構(gòu)針對個險內(nèi)勤員工，一般出臺費用報銷、獲證獎勵、優(yōu)先入職和晉升等政策；針對個險外勤人員，則采用獎勵與業(yè)績掛鉤的政策，達(dá)成規(guī)定的業(yè)績，則給予報考費用獎勵，或者銷售人員達(dá)成績優(yōu)后，將獲得的CICE項目資格作為加入績優(yōu)俱樂部的專業(yè)知識條件之一。如某公司針對外勤員工的鼓勵方案為：方案時間內(nèi)任意月達(dá)成績優(yōu)（2015年城市版I類基本法FYC≥3000元，2015年版B類基本FYC≥2400元），當(dāng)月即可享受學(xué)習(xí)獎勵200元。最高獎勵200元×12個月＝2400元。

個人壽險規(guī)劃師還得到了多家保險機(jī)構(gòu)的支持，平安知鳥、大童快保、明亞隨身寶典平臺均上線了個人壽險規(guī)劃師資格，鼓勵個險從業(yè)人員積極參與該資格的學(xué)習(xí)和考試。

（八）銀行壽險規(guī)劃師的適用人群有哪些？ 

答：銀行壽險規(guī)劃師適用于保險公司銀保渠道從業(yè)人員、銀行（郵政）及其他金融機(jī)構(gòu)的理財服務(wù)人員、理財管理人員及相關(guān)培訓(xùn)講師。

中級資格由職業(yè)道德、渠道專業(yè)和保險產(chǎn)品、合同專業(yè)課程組成。高級資格課程包含經(jīng)營管理、資金運用等保險公司運營架構(gòu)內(nèi)容以及健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險產(chǎn)品知識，加強(qiáng)考生的綜合理財規(guī)劃能力，從而更好地服務(wù)客戶的健康與養(yǎng)老保障需求，同時提升個人的經(jīng)營管理能力，實現(xiàn)職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

（九）對銀行壽險規(guī)劃師出臺相關(guān)支持政策的金融保險機(jī)構(gòu)有哪些？ 

答:銀行壽險規(guī)劃師資格于2015年推出，中國工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、郵儲銀行、新華人壽、瑞眾人壽、國華人壽、君康人壽、中郵人壽、建信人壽、工銀安盛、農(nóng)銀人壽、中銀三星、招商信諾、幸福人壽、長城人壽、華泰人壽、昆侖健康、中華人壽、同方全球、安聯(lián)人壽、中宏人壽、中美聯(lián)泰大都會、陸家嘴國泰人壽、長生人壽、北大方正等出臺相關(guān)支持政策。

（十）員工福利規(guī)劃師的適用人群有哪些？

答：員工福利規(guī)劃師適用于保險公司團(tuán)險渠道、養(yǎng)老險公司、企業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)、企業(yè)人力資源部門、管理咨詢機(jī)構(gòu)相關(guān)人員等。此外，個險銷售精英為了更好服務(wù)企業(yè)主客戶，也有不少參加員工福利規(guī)劃師的中、高級資格考試，以充實員工福利相關(guān)專業(yè)知識與技能，展現(xiàn)其專業(yè)形象。

中級資格由職業(yè)道德及員工福利專業(yè)課程組成。高級資格課程包含健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險產(chǎn)品、保險合同知識，提升考生對保險產(chǎn)品和員工福利方面的綜合規(guī)劃能力，從而更好地服務(wù)客戶的健康與養(yǎng)老保障需求。

（十一）對員工福利規(guī)劃師出臺相關(guān)支持政策的金融保險機(jī)構(gòu)有哪些？ 

答：員工福利規(guī)劃師是目前國內(nèi)唯一針對員工福利規(guī)劃的專業(yè)資格認(rèn)證。截至2024年，對員工福利規(guī)劃師資格出臺相關(guān)政策支持的金融保險機(jī)構(gòu)有：中國人壽、太平洋人壽、新華人壽、泰康養(yǎng)老、平安養(yǎng)老、太平養(yǎng)老、長江養(yǎng)老、人保健康、建信人壽、工銀安盛人壽、中銀三星人壽、農(nóng)銀人壽、光大永明人壽、中荷人壽、中信保誠、中英人壽、陽光人壽、合眾人壽、恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽、中宏人壽、利安人壽、幸福人壽、百年人壽、上海人壽、中美聯(lián)泰大都會人壽、中華聯(lián)合人壽、瑞眾人壽、瑞泰人壽、北大方正人壽、陸家嘴國泰人壽、招商信諾人壽、同方全球人壽、安聯(lián)人壽等。

 （十二）FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師的適用人群有哪些？

FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師適用于人身保險公司、保險中介機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員；銀行、基金、三方財富管理公司等機(jī)構(gòu)提供養(yǎng)老金融規(guī)劃服務(wù)的理財顧問；咨詢公司、培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、院校等從事養(yǎng)老研究與培訓(xùn)的人員；未來有意向從事養(yǎng)老事業(yè)的人員及有養(yǎng)老規(guī)劃和服務(wù)需求的個人。

中級資格課程包含養(yǎng)老金融規(guī)劃的基本概念、基礎(chǔ)知識、行業(yè)機(jī)構(gòu)，養(yǎng)老賬戶與主要產(chǎn)品的基本情況、優(yōu)缺點、稅收政策，以及如何幫客戶完成養(yǎng)老退休計劃的制訂和執(zhí)行等內(nèi)容，幫助學(xué)員夯實理論、提升養(yǎng)老金融規(guī)劃技能。

高級資格課程主要介紹養(yǎng)老金融規(guī)劃的市場拓展與客戶服務(wù)，各類養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品的管理運營，中國未來養(yǎng)老退休制度的創(chuàng)新和轉(zhuǎn)型發(fā)展等，幫助學(xué)員吸收國際經(jīng)驗，立足客戶視角，面向養(yǎng)老金融行業(yè)，提供專業(yè)的養(yǎng)老金融服務(wù)。

（十三）壽險核保師的適用人群有哪些？

壽險核保師中級資格適用于從事和有意向從事人身險核保及核保咨詢工作的專業(yè)人員，與核保密切相關(guān)的其他從業(yè)人員，包括保險行業(yè)、保險科技公司、第三方平臺及自媒體的理賠、醫(yī)學(xué)、精算、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)專業(yè)人員及保險銷售人員等。

中級資格必考課程由保險專業(yè)知識公共課程與核保專業(yè)課程組成。公共課程幫助考生掌握風(fēng)險管理與人身保險、保險產(chǎn)品與合同等重要專業(yè)知識，了解壽險公司的基本運營架構(gòu)和主要業(yè)務(wù)流程、崗位職能要求等，加深對核保專業(yè)崗與各崗位工作環(huán)節(jié)相互配合協(xié)作的理解。

專業(yè)課程幫助考生有針對性地根據(jù)核保崗位能力及核保咨詢服務(wù)需要學(xué)習(xí)相關(guān)專業(yè)知識、實踐技能、新發(fā)展與新技術(shù)，主要包括人身險核保要素與結(jié)論、核保風(fēng)險評估、醫(yī)學(xué)核保、財務(wù)核保、與人身險核保相關(guān)法規(guī)與監(jiān)管規(guī)范、團(tuán)體人身險核保、核保管理、核保創(chuàng)新與核保案例等內(nèi)容。

（十四）壽險理賠師的適用人群有哪些？

壽險理賠師中級資格適用于從事和有意向從事人身險理賠及理賠咨詢工作的專業(yè)人員，與理賠密切相關(guān)的其他從業(yè)人員，包括保險行業(yè)、保險科技公司、第三方平臺及自媒體的核保、醫(yī)學(xué)、精算、法律、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)專業(yè)人員及保險銷售人員等。

中級資格必考課程由保險專業(yè)知識公共課程與理賠專業(yè)課程組成。公共課程幫助考生掌握人身風(fēng)險管理與保險、保險產(chǎn)品與合同等重要專業(yè)知識，了解壽險公司的基本運營架構(gòu)和主要業(yè)務(wù)流程、崗位職能要求等，加深理賠專業(yè)崗與各崗位工作環(huán)節(jié)相互配合協(xié)作的理解。

專業(yè)課程幫助考生有針對性地根據(jù)理賠崗位能力及理賠咨詢服務(wù)需要學(xué)習(xí)相關(guān)專業(yè)知識、實踐技能、新發(fā)展與新技術(shù)，主要包括人身險理賠流程、理賠審核、理賠調(diào)查、理賠醫(yī)學(xué)、理賠管理、理賠法律、理賠科技與創(chuàng)新、理賠案例等內(nèi)容。

（十五）CICE項目核保、理賠資格的優(yōu)勢有哪些？

答：CICE項目核保理賠資格致力于促進(jìn)核保、理賠及相關(guān)從業(yè)人員專業(yè)化、體系化、職業(yè)化的成長和發(fā)展，是既具有中國特色又與國際接軌的核保、理賠專業(yè)資格認(rèn)證體系。

在課程體系設(shè)置上，中級資格必考課程由保險專業(yè)知識公共課程與核保、理賠專業(yè)課程組成。公共課程幫助考生掌握人身風(fēng)險管理與保險、保險產(chǎn)品與合同等重要專業(yè)知識，了解壽險公司的基本運營架構(gòu)和主要業(yè)務(wù)流程、崗位職能要求等，加深核保、理賠專業(yè)崗與各崗位工作環(huán)節(jié)相互配合協(xié)作的理解。專業(yè)課程幫助考生有針對性地根據(jù)核保、理賠崗位能力及核保、理賠咨詢服務(wù)需要學(xué)習(xí)相關(guān)專業(yè)知識、實踐技能、新發(fā)展與新技術(shù)。公共課程與專業(yè)課程相結(jié)合的方式，促進(jìn)核保、理賠從業(yè)人員的專業(yè)化、體系化學(xué)習(xí)。

在與國際核保、理賠資格接軌上，2019年11月15日，北美核保師協(xié)會（ALU）官方網(wǎng)站正式發(fā)布對人身保險從業(yè)人員資格項目（CICE項目）壽險管理師高級資格9門課程授予國際學(xué)分的說明，明確CICE項目相關(guān)課程可以相應(yīng)替代LOMA 9門課程。對于CICE項目而言，這意味著CICE資格項目向國際化邁出重要一步，這也是CICE核保、理賠專業(yè)資格認(rèn)證和教育更具專業(yè)性、先進(jìn)性、國際性的有利保證。對于廣大中國考生而言，這意味著：（1）學(xué)員有了更多選擇，可以選擇學(xué)習(xí)LOMA課程，也可以選擇學(xué)習(xí)CICE項目課程，再通過ALU 4門核保專業(yè)課程，即可相應(yīng)取得國際核保師初級、中級或高級資格。（2）學(xué)員的學(xué)習(xí)能夠更具有針對性和實用性，作為本土化的資格認(rèn)證體系，CICE項目課程全面與中國保險市場發(fā)展實踐、法律法規(guī)和監(jiān)管要求接軌，立足于解決行業(yè)發(fā)展中重要的保險基礎(chǔ)理論、專業(yè)知識及專業(yè)技能不足問題。

在學(xué)習(xí)內(nèi)容及學(xué)習(xí)方式上，為保證學(xué)習(xí)效果，核保、理賠專業(yè)課程（U1、C1）每期報名有限額，當(dāng)期滿額后即開始下一期報名。為保證課程內(nèi)容的時效性和實務(wù)性，核保、理賠專業(yè)課程通過周末網(wǎng)絡(luò)直播+錄播課程的形式學(xué)習(xí)，每門安排9講，每講平均2.5個小時，每講課后安排隨堂考試。各期具體學(xué)習(xí)時間、考試時間、考試形式等以各期《學(xué)習(xí)手冊》內(nèi)容為準(zhǔn)。

核保、理賠專業(yè)課程主要由來自保險公司、再保公司的資深核保、理賠專家進(jìn)行授課，其均具有20年以上的保險核?；蚶碣r相關(guān)工作經(jīng)歷，有較好的醫(yī)學(xué)、法律背景，有豐富的核保、理賠實務(wù)及核保、理賠管理經(jīng)驗。對于只報名參加核保、理賠專業(yè)課程（U1、C1）培訓(xùn)，且學(xué)時和成績合格的學(xué)員，單獨發(fā)放課程培訓(xùn)結(jié)業(yè)證書。

在學(xué)員管理及會員服務(wù)上，每一期均配置學(xué)習(xí)助教，跟進(jìn)每一位學(xué)員的學(xué)習(xí)進(jìn)度和學(xué)習(xí)成果，及時收集學(xué)員關(guān)于課程的反饋，不斷對課程內(nèi)容及講師團(tuán)隊進(jìn)行優(yōu)化，搭建核保、理賠學(xué)員專業(yè)的交流分享平臺。

（十六）對CICE項目核保、理賠出臺相關(guān)支持政策的金融保險機(jī)構(gòu)有哪些？ 

答：截至2024年，出臺支持CICE項目核保、理賠資格的保險機(jī)構(gòu)包括：建信人壽、中郵人壽、華泰人壽、中荷人壽、渤海人壽、工銀安盛、中銀三星、國華人壽、長生人壽、光大永明人壽等壽險公司以及明亞經(jīng)紀(jì)、大童經(jīng)紀(jì)等。

（十七）保險行業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)支持CICE項目各類資格考試的政策主要有哪些？

答：眾多人身保險公司及相關(guān)金融機(jī)構(gòu)為鼓勵公司員工學(xué)習(xí)CICE項目專業(yè)知識，推出多種政策措施，具體如下：

1.取得資格者全額或部分報銷考試費用；

2.將資格納入基本法或人力資源管理相關(guān)辦法，與應(yīng)聘、留職、考核、晉升、薪酬、福利、培訓(xùn)等掛鉤；

3.將參加CICE項目考試作為績效考核優(yōu)秀人員的獎勵；

4.取得資格者獲得不同額度獎金獎勵；

5.取得資格者獲得培訓(xùn)學(xué)分；

6.取得資格者可將資格印制于名片，并由公司領(lǐng)導(dǎo)親自頒發(fā)證書及獎勵；

7.將資格納入教育培訓(xùn)管理辦法，實施持證上崗制度，未在規(guī)定時間內(nèi)取得資格者實行降薪等措施；

8.全額或部分報銷參加考試所需餐旅費；

9.取得資格者優(yōu)先晉升或獎勵；

10.營業(yè)部持證率超過一定比例者，營業(yè)部經(jīng)理每月獲得特別津貼等。

三、關(guān)于2025年CICE項目報名、學(xué)習(xí)、考試相關(guān)事項的咨詢

（一）我什么時間可以進(jìn)行2025年考試報名呢？

答：2024年10月18日起接受全年報名，其中2025年3月31日春季考試報名截止；2025年8月31日秋季考試報名截止。

除了每年春秋兩季的考試報名之外，歡迎各機(jī)構(gòu)進(jìn)行團(tuán)體報名，總考次超過500考次的團(tuán)報機(jī)構(gòu)可以與CICE項目執(zhí)行單位協(xié)商特設(shè)考場與考試時間。

為保證學(xué)習(xí)效果，CICE項目核保、理賠、養(yǎng)老專業(yè)課程培訓(xùn)班每期報名有限額，當(dāng)期滿額后即開始下一期報名。

（二）我是財產(chǎn)保險從業(yè)人員，可以報名CICE項目考試嗎？

答：當(dāng)然可以。不少財產(chǎn)保險公司的員工參加CICE項目的銷售及管理系列資格考試認(rèn)證，因為產(chǎn)險公司可以銷售人身保險中的短期健康險及意外保險產(chǎn)品。

（三）我是銀行（郵政）從業(yè)人員，可以報名CICE項目考試嗎？

答：隨著《關(guān)于規(guī)范銀行代理渠道保險產(chǎn)品的通知》《關(guān)于銀保產(chǎn)品管理有關(guān)事宜的通知》《關(guān)于規(guī)范人身保險公司銀行代理渠道有關(guān)事項的通知》《關(guān)于商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》等監(jiān)管文件的陸續(xù)出臺，“報行合一”真正成為了行業(yè)行動準(zhǔn)則，銀保渠道必須要從過去的貢獻(xiàn)規(guī)模逐步轉(zhuǎn)變?yōu)樨暙I(xiàn)價值，在新定位下將發(fā)揮更大作用。保險產(chǎn)品復(fù)雜性和客戶專業(yè)性也在不斷提高，對銀保從業(yè)者有更高的保險專業(yè)能力提升要求。

CICE項目考試是銀行從業(yè)者以考代訓(xùn)、系統(tǒng)學(xué)習(xí)保險專業(yè)知識的有效途徑。自2007年以來，中國工商銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國交通銀行、光大銀行等銀行組織團(tuán)體報名參加CICE項目考試，其中工商銀行組織團(tuán)體報名近10萬人次。2014年，CICE項目專門為銀行保險從業(yè)者全力研發(fā)出《銀行保險》學(xué)習(xí)資料，高度總結(jié)，專業(yè)提煉，兼顧銀行和保險公司業(yè)務(wù)角度進(jìn)行深入淺出的專業(yè)闡述。2015年，CICE項目為銀行保險從業(yè)者量身打造銀行壽險規(guī)劃師資格認(rèn)證，以幫助銀行從業(yè)者學(xué)習(xí)更專業(yè)人身保險知識和技能。

（四）我在一家服務(wù)于保險行業(yè)的科技創(chuàng)新公司工作，我可以考什么資格呢？ 

答：現(xiàn)在科技賦能保險行業(yè)，服務(wù)傳統(tǒng)保險公司的科技公司及團(tuán)隊對保險行業(yè)與保險公司各運營關(guān)鍵環(huán)節(jié)的專業(yè)知識需有一定的掌握，才能夠?qū)ΡｋU公司客戶的專業(yè)需求有準(zhǔn)確的理解與高效的溝通。對于服務(wù)于保險行業(yè)的科技團(tuán)隊，可以從“個人保險規(guī)劃師初級資格”的S1課程開始學(xué)習(xí)與考試，對保險行業(yè)基礎(chǔ)專業(yè)知識有基本的學(xué)習(xí)與認(rèn)識。如果涉及運營環(huán)節(jié)，包括核保，理賠以及客戶服務(wù)等功能領(lǐng)域的，可以報考壽險管理師的中級資格及高級資格。如果涉及產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計，或是銷售渠道的，則可以報考個人壽險規(guī)劃師、銀行壽險規(guī)劃師及員工福利規(guī)劃師等的中、高級資格。

（五）我是在校學(xué)生，畢業(yè)后想進(jìn)入保險公司從事核保、理賠崗工作，可以參加CICE項目核保、理賠資格嗎？

答：當(dāng)然可以。CICE項目核保、理賠授課老師是來自保險公司、再保公司的首席核保、首席理賠、運營負(fù)責(zé)人或者資深專家，通過實戰(zhàn)老師的授課，可以幫助你提前了解核保、崗位工作職責(zé)、應(yīng)具備的技能、核保與理賠崗位成長路線以及發(fā)展前景，幫助你做好職業(yè)規(guī)劃。CICE項目核保、理賠資格已獲得眾多行業(yè)公司的政策認(rèn)可和支持，是您進(jìn)入保險公司核保、理賠崗的有利敲門磚。

（六）如果我已經(jīng)通過一門課程或已經(jīng)獲得一個中級資格，準(zhǔn)備報考相應(yīng)的高級資格或其他中級課程，已經(jīng)通過的課程還需要再考一次嗎？

答：在課程成績有效期內(nèi)不需要再考?？忌绻呀?jīng)通過一門課程或取得一個中級資格，只要在已通過課程的成績有效期內(nèi)繼續(xù)通過剩余課程的考試，就可以取得相應(yīng)的高級資格或其他中級資格。已獲得證書所包含的科目成績長期有效。未獲證書之前，中級資格課程的成績有效期為三年，高級資格課程成績有效期為五年。

（七）CICE項目報名方式和渠道有哪些？

答： CICE項目設(shè)立了公司銀行部、報名中心合作部，分別負(fù)責(zé)保險公司和銀行總部、各地區(qū)報名中心及營銷團(tuán)隊的市場推廣和團(tuán)體報名工作，保險機(jī)構(gòu)可以與上述部門聯(lián)系進(jìn)行總部和各地區(qū)的團(tuán)體報名。

個人報名和團(tuán)體報名均可選擇在CICE項目官方網(wǎng)站、微信公眾號進(jìn)行在線報名或在公布的各地合作機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場報名。

（八）CICE項目各門課程的報考費是多少？到哪里交費？ 

答：公共課程報考費為380元/科（含紙質(zhì)版和電子版學(xué)習(xí)資料），或350元/科（僅電子版學(xué)習(xí)資料）。補(bǔ)考費為330元/科。

核保、理賠專業(yè)課程（U1、C1）報考費為1350元/科（150元/講，每科有9講），每人兩次考試機(jī)會。補(bǔ)考費用為150元/講。

FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師中級資格三門課程（R1\R2\R3）報考費為3750元，高級資格五門課程（R1\R2\R3\R4\R5）報考費為5750元，每人兩次考試機(jī)會。補(bǔ)考費用為150元/次。

CICE項目已開通微信、支付寶、招商銀行、工商銀行等報考費支付渠道。若考生請他人代交報考費，請匯款人在匯款憑證上注明考生姓名或訂單號，以電子郵件的形式發(fā)送至[email protected]。

CICE項目考試報名費用統(tǒng)一交至項目執(zhí)行單位賬戶：

1．開戶行：中國工商銀行廣州市江南西支行 

賬號：3602 0604 2920 0029 958

開戶名：廣州信平市場策劃顧問有限公司

2．開戶行：招商銀行廣州海珠支行

賬號：20068 111 021 0001

開戶名：廣州信平市場策劃顧問有限公司

3. 支付寶賬號：[email protected]

4. 微信支付

（九）我已經(jīng)報名CICE項目考試了，但是有特殊原因不能參加考試，我能夠延考或退考嗎？

答： CICE項目原則上不接受退考，如果考生因特殊情況無法參加考試，可以通過延期等方式解決?？荚噲竺刂谷涨懊赓M接受延期申請。考試報名截止后申請延期的，每門課程將收取60元的相關(guān)費用。考試報名截止三周后不再受理任何課程延期考試申請。

（十）報名過程中還有哪些需要特別注意的事項呢？

答：以下事項還請考生特別注意：

1.關(guān)于公共課程和交叉課程的報考。（1）公共課程：A2《保險從業(yè)人員職業(yè)道德》為多數(shù)資格都必須通過的公共課程，在有效期內(nèi)，不必重復(fù)報考。（2）交叉課程：資格之間有交叉的課程，即兩個資格中均含有相同的課程，如壽險管理師與員工福利規(guī)劃師高級資格均包含A3《人身保險產(chǎn)品》、A4《人身保險合同》課程等。交叉課程在有效期內(nèi)不必重復(fù)報考。

2.建議先取得中級資格，再報考高級資格課程。中級資格課程的成績有效期為三年，高級資格課程成績有效期為五年。考生應(yīng)對考取課程先后順序做整體規(guī)劃，以免發(fā)生通過課程成績失效的遺憾。

3.盡可能同時報考同一資格中的相關(guān)課程。資格考試綜合性強(qiáng)，考試內(nèi)容相互滲透，應(yīng)盡可能同時報考同一資格中的相關(guān)課程，有利于促進(jìn)全面理解和掌握知識，提高綜合分析和融會貫通的能力。由于單一課程成績有有效期限制，同時報考同一資格相關(guān)課程可以盡早取得相應(yīng)資格。

4.及早報名，盡快拿到學(xué)習(xí)資料。CICE項目每門課程內(nèi)容豐富，必須預(yù)留充足的時間學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)資料，必須抓緊時間，及早報名。  

（十一）我該如何更有效率的學(xué)習(xí)備考呢？

答：CICE項目提供豐富的學(xué)習(xí)資料、先進(jìn)的學(xué)習(xí)工具、便利的學(xué)習(xí)方式幫助考生學(xué)習(xí)備考。

1.學(xué)習(xí)資料。22門公共課程均有紙質(zhì)版學(xué)習(xí)資料和電子版學(xué)習(xí)資料，考生根據(jù)需要選擇。CICE項目資格認(rèn)證所有課程考題來源于學(xué)習(xí)資料，應(yīng)至少通讀一至兩遍學(xué)習(xí)資料，了解整體內(nèi)容。學(xué)習(xí)資料是很好的系統(tǒng)化學(xué)習(xí)的工具。考完試后，也是很好的實踐的參考工具。

2.培訓(xùn)課件。每門公共課程報名成功之后均會分配《名師串講》或《學(xué)習(xí)視頻》課程，二者分配其中之一。課件既有對學(xué)習(xí)資料主要知識的梳理，也有對重點內(nèi)容的深入解析，考生可通過電腦、手機(jī)等進(jìn)行學(xué)習(xí)。如果覺得資料看起來很枯燥，可以搭配學(xué)習(xí)視頻或名師串講視頻，對重難點課程內(nèi)容再查閱進(jìn)行深入理解，效果翻倍。

3.考試大綱及考試補(bǔ)充資料。CICE項目在官方網(wǎng)站定期更新考試大綱、考試補(bǔ)充資料，考試大綱明確各章應(yīng)該了解、熟悉和掌握的知識點；各課程內(nèi)容出現(xiàn)重大法律法規(guī)調(diào)整或政策指導(dǎo)的，將以考試補(bǔ)充資料形式納入考試范圍。

4.練習(xí)題目。每門公共課程均配備練習(xí)題庫供大家進(jìn)行練習(xí)，為解決不同學(xué)員的需求，我們在電腦端、移動端采取了不同的練習(xí)模式。電腦端采用分章模式，在練習(xí)題庫的“知識點”里按章節(jié)進(jìn)行篩選；移動端采用模擬測試的形式，每次進(jìn)入系統(tǒng)自動抽取100道涵蓋所有章節(jié)的題目?？忌趯W(xué)習(xí)學(xué)習(xí)資料、培訓(xùn)課件的基礎(chǔ)上，通過題庫練習(xí)可以熟悉題型，了解出題思路，掌握重要知識點。    

5.模擬測試。公共課每門考試均為90分鐘100道標(biāo)準(zhǔn)化選擇題，為幫助學(xué)員適應(yīng)考試節(jié)奏，評估自己的學(xué)習(xí)成果，在春秋季全國公開考試之前，每門課程會下發(fā)一套綜合測試試卷，考試時間和題型與正式考試完全相同。建議考生在基本掌握課程知識點的情況下閉卷作答。

6.相互交流，共同提高。CICE項目資格體系，知識面寬，內(nèi)容專業(yè)，盡量與同伴考生相互交流、共同研習(xí)；報考后CICE項目執(zhí)行單位會發(fā)送信息邀請學(xué)員進(jìn)入相應(yīng)的資格微信群，收到邀請后請及時加入，共同討論交流學(xué)習(xí)中遇到的問題，相互受益。請及時關(guān)注項目微信公眾號，跟隨公眾號進(jìn)行有計劃、有針對性的學(xué)習(xí)。

（十二）2025年CICE項目考試時間是如何安排的？

答：2025年CICE項目繼續(xù)舉行春季（5月）和秋季（10月）兩季考試。兩季考試日期分別是5月17日及10月18日開始連續(xù)兩個周末。具體考試日期及時間請見“2025年春季（5月）及秋季（10月）考試公告（總25號/2025公告）”。

（十三）CICE項目考試形式是怎樣的？

答：本年度實施在線考試。每門課程設(shè)置100道標(biāo)準(zhǔn)化單項選擇題，考試時間為90分鐘。

（十四）參加CICE項目在線考試時應(yīng)注意哪些事項？

答：詳見準(zhǔn)考證上的“考生注意事項”。

考生于考試前一周憑手機(jī)號碼（身份證號碼）和密碼登錄CICE項目官方網(wǎng)站查詢、下載準(zhǔn)考證。

在此就其中幾個關(guān)鍵部分再次提醒考生：

1.電子化考試使用臺式電腦或筆記本電腦，配備攝像頭；

2.能夠連接互聯(lián)網(wǎng)，帶寬不低于1M；

3.電子化考試啟用了攝像頭監(jiān)考模式，考試過程全程監(jiān)控，請遵守考生守則，誠信答題； 

4.考試過程中不允許切出考試頁面進(jìn)行無關(guān)操作，離開考試頁面超過5次即視為違規(guī)，系統(tǒng)將強(qiáng)制交卷； 

5.開考45分鐘后方可交卷；答題過程中系統(tǒng)自動計時、自動保存答案，到時自動交卷； 

6.如果交卷時遇系統(tǒng)繁忙，無法提交時，不用著急，考試結(jié)束系統(tǒng)會自動為考生交卷； 

7.考試前須關(guān)閉其他瀏覽器窗口，關(guān)閉可能彈窗的應(yīng)用如微信、QQ、屏保等，考試中不要切換到考試窗口之外的區(qū)域；

8.如果答題過程中因電源、網(wǎng)絡(luò)故障等造成中斷，請退出并在幾分鐘之內(nèi)再次按照相同的步驟進(jìn)入考試，從中斷處繼續(xù)答題；如果出現(xiàn)異常無法答題請換一種瀏覽器。

9.請考生嚴(yán)格遵守考試紀(jì)律，真正體現(xiàn)保險從業(yè)人員誠信的道德品質(zhì)。

四、關(guān)于2025年CICE項目證書與會員服務(wù)相關(guān)事項的咨詢 

（一）CICE項目考試合格分?jǐn)?shù)線如何確定？

答：考試成績以十分制形式公布，6分及以上為通過。

（二）怎樣查詢考試成績？CICE項目資格課程有通過成績有效期嗎？

答：考生憑手機(jī)號碼（身份證號碼）和密碼在考試結(jié)束后一個月內(nèi)通過CICE項目官方網(wǎng)站、微信公眾號進(jìn)行成績查詢?？荚嚦煽円允种菩问焦?，6分及以上為通過。

CICE項目已經(jīng)通過的課程成績設(shè)有效期限制。CICE項目中級資格考試課程成績有效期為三年，高級資格考試課程成績有效期為五年。部分課程兼具中級和高級屬性，對于這部分課程，CICE項目將根據(jù)考生申請資格的時間為界，如申請中級資格，則資格相關(guān)課程按中級資格課程成績?nèi)暧行谡J(rèn)定；如申請高級資格，則資格相關(guān)課程按高級資格課程成績五年有效期認(rèn)定。

（三）怎樣申請證書？ 

答：CICE項目實行證書在線申請辦理，考生在通過相關(guān)科目考試獲得相應(yīng)資格后，在CICE項目網(wǎng)站提交電子申請表申請辦理資格證書，并按要求上傳電子照片，辦理時間約為兩個月。

個人保險規(guī)劃師初級資格除了資格證書之外，另外授予資格徽章一枚。

（四）資格證書由誰頒發(fā)，證書的持續(xù)性和有效性是怎樣的？

答：CICE項目資格證書是水平資格證書，代表學(xué)員達(dá)到中國保險行業(yè)系統(tǒng)化、標(biāo)準(zhǔn)化、專業(yè)化的知識水平。資格證書由CICE項目編審委員會頒發(fā)，繼續(xù)執(zhí)行第三版證書樣式，證書終身有效。

（五）作為CICE項目會員，我可以獲得哪些會員服務(wù)？

答：CICE項目于2021年10月正式上線會員管理積分系統(tǒng)，該系統(tǒng)開發(fā)了會員信息、會員活動、會員積分三大模塊，致力于為會員提供終身學(xué)習(xí)的記錄和管理，為從業(yè)人員搭建個人專業(yè)形象展示和同業(yè)交流平臺。項目將不斷豐富線上、線下會員活動，不斷提升CICE項目會員的品牌價值。

CICE項目會員分為五個級別：準(zhǔn)會員、初級會員、中級會員、高級會員、精英會員。

在CICE項目官網(wǎng)注冊后即成為會員，會員可通過該系統(tǒng)查詢會員等級、申請相應(yīng)會員級別、報名參加會員活動。同時，系統(tǒng)會根據(jù)每一位會員過往的學(xué)習(xí)、獲證等情況，自動匹配相應(yīng)積分到個人賬戶，積分可用于兌換電子資料、視頻資料、紙質(zhì)資料、保險領(lǐng)袖培訓(xùn)班在線課程、精英風(fēng)采專欄個人風(fēng)采展示權(quán)，以及補(bǔ)辦證書等。具體的會員權(quán)益和系統(tǒng)操作指南詳見官網(wǎng)“會員管理試行辦法”和“會員系統(tǒng)使用指南”。   

針對高級會員和精英會員，新增了部分會員服務(wù)，可自主使用積分兌換量身定制電子版高級會員證和精英會員證擺臺。詳見官網(wǎng)“關(guān)于新增高級/精英會員服務(wù)通知”。

更多會員服務(wù)詳情可聯(lián)系會員中心：鄒志鋒，18027356849。

（六）CICE高級會員、精英會員享有的專屬服務(wù)有哪些？

1.CICE會員中心建立專屬的高級、精英會員的微信交流群，以便會員間相互學(xué)習(xí)與交流；

2.擁有會員投稿資格，優(yōu)秀稿件被選中，可在項目網(wǎng)站、公眾號等渠道進(jìn)行刊登宣傳；

3.可參加會員管理中心不定期舉辦的線下會員交流活動，參與活動現(xiàn)場專題分享交流；

4.有受邀參與課程開發(fā)、修訂與審議的資格；

5.有機(jī)會受聘為CICE項目推廣大使，如考生通過精英會員推薦報名，將給予一定推薦費用；

6.更多機(jī)會參加會員管理中心不定期策劃推出的其他會員活動。

五、關(guān)于CICE項目市場推廣、團(tuán)體報名及合作有關(guān)事項的咨詢？

（一）CICE項目負(fù)責(zé)市場推廣和合作的部門設(shè)置是怎樣的？ 

答：CICE項目設(shè)置了公司銀行部和報名中心合作部，負(fù)責(zé)不同渠道的市場推廣、合作和服務(wù)事宜。

1.公司銀行部——公司銀行總部推廣

公司銀行部是CICE項目資格管理中心設(shè)置的專門針對保險公司總公司、銀行總部進(jìn)行市場宣傳和推廣工作的職能部門?；韭氊?zé)為：

（1）以各公司總部、渠道部門以及銀行相關(guān)保險業(yè)務(wù)部門為主要工作對象，向客戶宣傳推廣CICE項目的考試、培訓(xùn)服務(wù)內(nèi)容，與客戶一起制定相應(yīng)的持續(xù)性的CICE項目服務(wù)方案；

（2）具體執(zhí)行CICE項目推廣方案中報名、考試、培訓(xùn)、后續(xù)成績分析等方面內(nèi)容；

（3）為保險公司及銀行相關(guān)保險業(yè)務(wù)部門提供綜合性的保險知識及專業(yè)技能綜合性的解決方案，包括對主要崗位能力測試、主要業(yè)務(wù)加強(qiáng)現(xiàn)場培訓(xùn)以及CICE項目資格培訓(xùn)方案等制定工作；

（4）根據(jù)公司、銀行教育培訓(xùn)方面的具體需求，提供CICE項目定制化的課程采購；

（5）策劃針對性的行業(yè)專題政策培訓(xùn)方案制定及組織實施，為客戶提供保險相關(guān)專業(yè)知識及定制培訓(xùn)服務(wù)；

（6）積極搭建行業(yè)公司各渠道的交流和資源共享平臺。

目前，公司銀行部與35家壽險公司、銀行等金融機(jī)構(gòu)總部的55個部門建立了合作關(guān)系。

公司銀行部報名咨詢方式：

2.報名中心合作部——區(qū)域市場合作

CICE項目報名中心合作部是CICE資格管理中心設(shè)置的專門針對全國各地保險行業(yè)協(xié)會、專業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、高等院校進(jìn)行設(shè)立考試報名中心合作，對各地方保險公司、銀行、郵政、中介公司等分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場宣傳和推廣工作的職能部門，基本職責(zé)為：

（1）代表CICE項目對區(qū)域性的市場業(yè)務(wù)進(jìn)行開發(fā)和管理工作，包括各地方行業(yè)協(xié)會、保險公司、商業(yè)銀行、專業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)及院校考生的服務(wù)合作事項；

（2）制定CICE項目區(qū)域發(fā)展規(guī)劃，包括協(xié)會報名中心、高等院校、專業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)合作點的布局、開拓及管理工作；

（3）當(dāng)?shù)氐膮f(xié)會、公司、院校、培訓(xùn)機(jī)構(gòu)與CICE項目的宣傳推廣和合作方案的落實工作；

（4）根據(jù)區(qū)域市場的需要提供當(dāng)?shù)匦袠I(yè)素質(zhì)提升及會員公司培訓(xùn)需求的定制化服務(wù)，提供監(jiān)管政策解讀、行業(yè)發(fā)展分析的咨詢和培訓(xùn)服務(wù)；

（5）為院校及培訓(xùn)機(jī)構(gòu)報名中心和業(yè)界公司搭建校企合作的平臺。

目前，CICE 項目己在全國 16 家省、市保險行業(yè)協(xié)會、6 家高等院校、29 家培訓(xùn)機(jī)構(gòu)設(shè)立報名中心，極大地方便了區(qū)域考生在當(dāng)?shù)氐淖稍兒涂荚嚒?/span>

（二）CICE項目針對院校合作有哪些特別政策？

答：CICE項目院校合作方案于2023年12月13日正式發(fā)布，與國內(nèi)多家知名高校達(dá)成合作協(xié)議共同推進(jìn)保險行業(yè)人才的培養(yǎng)，這一合作標(biāo)志著CICE項目在保險教育領(lǐng)域的影響力不斷擴(kuò)大，培養(yǎng)更多優(yōu)秀人才，為行業(yè)注入新的活力。

目前，CICE項目已經(jīng)與對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)保險學(xué)院、北京工商大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院、中央財經(jīng)大學(xué)保險學(xué)院、上海財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院等多所高校達(dá)成合作。雙方將在課程認(rèn)可、課題研究、行業(yè)培訓(xùn)等多個領(lǐng)域展開深入合作，共同推動保險行業(yè)的人才培養(yǎng)。

CICE項目始終致力于助力學(xué)子們的全面成長與發(fā)展，為此，項目精心策劃并推出了一系列創(chuàng)新舉措。這些舉措旨在為廣大學(xué)子提供更為豐富的學(xué)習(xí)資源，推動他們在保險領(lǐng)域的專業(yè)道路上不斷前行，全面提升專業(yè)素養(yǎng)與綜合能力。

在課程互認(rèn)方面，CICE項目積極與高校開展合作，實施開放免考政策。對于與項目合作的院校學(xué)生，若其已修讀同類型課程并通過考試，且這些課程與CICE項目存在相互認(rèn)定關(guān)系，學(xué)生將有機(jī)會獲得免考資格。這一政策的實施，不僅將有效節(jié)省學(xué)生的學(xué)習(xí)時間與精力，使他們能夠更早地接觸到保險行業(yè)的前沿知識，更為其未來的職業(yè)生涯奠定了堅實基礎(chǔ)。

為鼓勵更多在校學(xué)生報考學(xué)習(xí)壽險管理師資格，CICE項目還實施了報考優(yōu)惠政策。除免考認(rèn)定課程外，其余壽險管理師課程的報名費用將按照更為優(yōu)惠的價格收取，即由原先的官方價格350元/科降低至300元/科。這一舉措將降低學(xué)生的學(xué)習(xí)成本，提高他們的學(xué)習(xí)積極性，有助于為保險行業(yè)培養(yǎng)更多具備專業(yè)知識與實踐能力的優(yōu)秀人才。

此外，CICE項目執(zhí)行單位還設(shè)立了學(xué)生獎勵基金，以表彰在壽險管理師資格考試中取得優(yōu)異成績的學(xué)生。每年，項目將從獲得“壽險管理師”高級資格證書的在校學(xué)生中選取符合條件的學(xué)生進(jìn)行獎勵。這一機(jī)制的設(shè)立，不僅是對學(xué)生學(xué)習(xí)成果的充分肯定，更是對他們未來職業(yè)生涯的鼓勵與支持。

我們堅信，CICE項目與高等院校的緊密合作將實現(xiàn)雙贏局面。一方面，這種合作為廣大院校學(xué)子提供了更多的學(xué)習(xí)機(jī)會與資源，促進(jìn)了他們與保險行業(yè)的緊密聯(lián)系；另一方面，這種合作也為保險行業(yè)輸送了更多具備專業(yè)知識與實踐能力的人才，推動了行業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展。展望未來，我們期待CICE項目能夠與更多高等院校開展深度合作，共同書寫保險人才培養(yǎng)的嶄新篇章。

注：http://w766.cn/Portal/ViewDetail?p_Id=3548《CICE項目院校合作方案》

六、關(guān)于CICE項目發(fā)展情況、市場認(rèn)可度及優(yōu)勢的咨詢

（一）CICE項目的發(fā)展情況如何？

答：CICE項目自2005年首次考試運行以來，累計執(zhí)行公開考試39次，參考規(guī)模逾76萬人次，各類證書獲得者逾13萬人。

二十余年來，CICE項目堅持以專業(yè)培育人才，以專業(yè)塑造行業(yè)，專注打造人身保險專業(yè)知識的系統(tǒng)學(xué)習(xí)平臺。在資格體系、課程體系、考務(wù)執(zhí)行、產(chǎn)品體系、學(xué)習(xí)平臺、后續(xù)教育、市場合作等方面取得了一系列顯著成果。

CICE項目與全國70余家人身險公司和銀行機(jī)構(gòu)都有成功的合作案例，其中不乏中國人壽、太平洋人壽、新華人壽、泰康人壽等頭部公司。眾多合作公司定期發(fā)文組織員工進(jìn)行團(tuán)體報名，還有一些公司將考試結(jié)果與員工的崗位掛鉤，鼓勵員工參加。開創(chuàng)了社會培訓(xùn)與公司內(nèi)部培訓(xùn)相結(jié)合的典范模式。比如中國工商銀行自2009年起將壽險管理師認(rèn)證作為優(yōu)秀員工的教育培訓(xùn)福利，在全國各個個人金融業(yè)務(wù)部廣泛推廣。泰康人壽新業(yè)務(wù)部也與CICE項目合作，為一萬多電銷人員打造了“泰康人壽新業(yè)務(wù)CICE學(xué)習(xí)地圖”，提升一線隊伍的績效水平。這種整合了社會培訓(xùn)和公司內(nèi)部培訓(xùn)的模式為員工提供了更好的職業(yè)發(fā)展機(jī)會。各地省市級保險行業(yè)協(xié)會與CICE建立了長期穩(wěn)定的合作關(guān)系，作為CICE考試報名中心，負(fù)責(zé)在當(dāng)?shù)剡M(jìn)行宣傳推廣和報名工作。同時，中央財經(jīng)大學(xué)、對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)、北京工商大學(xué)、上海財經(jīng)大學(xué)等多所高校與CICE項目建立了課程認(rèn)可免考制度，共同促進(jìn)保險人才培育。另外，CICE也積極走出去，與國外知名認(rèn)證機(jī)構(gòu)建立聯(lián)系和合作，2019年，北美核保師協(xié)會（ALU）官方網(wǎng)站已經(jīng)正式發(fā)布了對CICE項目中國壽險管理師高級資格9門課程授予國際學(xué)分的相關(guān)說明，明確CICE項目相關(guān)課程可以替代LOMA9門課程，這標(biāo)志著CICE資格項目向國際化邁出了重要一步。

（二）CICE項目考試的專業(yè)性與社會認(rèn)可度體現(xiàn)在何處？

答：CICE項目是中國保險行業(yè)專業(yè)化的一項重要制度安排，是業(yè)內(nèi)公認(rèn)的目前中國人身保險行業(yè)專業(yè)、先進(jìn)的資格認(rèn)證制度。經(jīng)過22年發(fā)展，CICE項目考試已得到行業(yè)和社會的廣泛認(rèn)可。

1.CICE項目是保險行業(yè)為建立高素質(zhì)人才隊伍，落實人才興業(yè)戰(zhàn)略的一項制度性安排，是致力于人身保險領(lǐng)域標(biāo)準(zhǔn)化、專業(yè)化、系統(tǒng)化資格認(rèn)證和專業(yè)知識學(xué)習(xí)的平臺，擁有自主知識產(chǎn)權(quán)。

2.CICE項目的學(xué)習(xí)資料編寫和題庫建立是由600余位來自政產(chǎn)學(xué)研的專家團(tuán)隊研發(fā)完成，充分結(jié)合國內(nèi)實踐、政策環(huán)境和國際發(fā)展趨勢，高度體現(xiàn)保險理論與實務(wù)的結(jié)合，傳達(dá)監(jiān)管旨意，反映行業(yè)發(fā)展成果。 

3.CICE項目以全國統(tǒng)一管理方式建立了成熟高效的報名和考務(wù)執(zhí)行體系，充分保證了考試的嚴(yán)肅性和公平公正性，38次全國考試未出現(xiàn)重大的考務(wù)工作紕漏。

4. CICE項目與全國各省市級保險行業(yè)協(xié)會建立了穩(wěn)定、暢通的溝通渠道，與部分資深的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)建立了長期、穩(wěn)定的合作關(guān)系，形成了以協(xié)會為宣傳中心，以培訓(xùn)機(jī)構(gòu)為報名支持的推動模式，得到了行業(yè)公司的普遍認(rèn)可。

5.CICE項目得到行業(yè)公司及其他金融機(jī)構(gòu)的認(rèn)可和支持，全國超過85%保險公司及銀行機(jī)構(gòu)均不同程度組織或鼓勵員工積極參加考試，將CICE項目落實到公司的人力資源戰(zhàn)略政策中，以提升金融理財時代的保險專業(yè)競爭力。

6.越來越多的高等院校金融保險專業(yè)采用CICE項目考試用書作為學(xué)生教材，CICE項目各類資格滿足院校學(xué)生持有雙證以上的畢業(yè)條件。越來越多的院校學(xué)生參加CICE項目各類資格考試，增加個人專業(yè)知識儲備與校招面試敲門磚。

（三）CICE項目學(xué)習(xí)資料的優(yōu)勢體現(xiàn)在哪里？

答： CICE致力于打造具有自主知識產(chǎn)權(quán)的保險行業(yè)課程體系，旨在實現(xiàn)中國人身保險行業(yè)知識的系統(tǒng)化、標(biāo)準(zhǔn)化、現(xiàn)代化。從第一版19門課程的問世（2002—2005年），到歷時五年第二版課程的系統(tǒng)修訂（2008年—2012年），到個險、銀保等3本渠道專業(yè)課程的開發(fā)（2013——2017年），再到核保、理賠、養(yǎng)老金融規(guī)劃等專業(yè)課程的完成（2019—2024年）以及課程的再修訂，CICE在考試課程體系的建設(shè)腳步從未停止，目前已有27門課程。

2007年監(jiān)管部門官方網(wǎng)站對第一版學(xué)習(xí)資料體系給予了高度評價，稱它是“目前國內(nèi)人身保險領(lǐng)域較權(quán)威，體系較完整的一套學(xué)習(xí)資料。它不僅體現(xiàn)了監(jiān)管者的意圖，也體現(xiàn)了行業(yè)發(fā)展的實踐，有助于參考人員在進(jìn)入行業(yè)后能科學(xué)、全面地理解人身保險管理、銷售，尤其是職業(yè)道德等問題。” 

為了保證考試課程體系的專業(yè)性、先進(jìn)性，CICE建立了科學(xué)的考試課程研發(fā)機(jī)制。保證每本書的專家構(gòu)成涵蓋業(yè)界、監(jiān)管、院校等人員，內(nèi)容構(gòu)成包含基礎(chǔ)理論、行業(yè)實踐、監(jiān)管政策、國際經(jīng)驗等。在整個課程體系的搭建和設(shè)計中，融入了許多行業(yè)專家的智慧，希望通過這樣一種潛移默化的方式，傳達(dá)正確的知識、理念和經(jīng)營管理思路。資格考試建立之初，有人發(fā)出諸如“國外已經(jīng)有成熟完整的資格考試體系，我們沒有必要重復(fù)建設(shè)，直接采用國外的資格考試體系就好了。”等諸多觀點和質(zhì)疑。經(jīng)過多年探索和發(fā)展，我們現(xiàn)在更加深切地體會到，課程體系是傳承保險行業(yè)文化的載體，中國保險業(yè)獨立性、獨特性的重要體現(xiàn)，可以實現(xiàn)監(jiān)管政策的有效傳遞，承載行業(yè)經(jīng)驗的總結(jié)和傳播作用。作為我們這樣一個發(fā)展中大國，建立自己的資格考試體系，非常有必要。

一個完整的保險知識體系的構(gòu)建，不是保險產(chǎn)品的簡單對比、保險知識的堆砌、保險熱點的解析，這個體系應(yīng)包含監(jiān)管思想、邏輯關(guān)系、知識層次、具體實踐、外部環(huán)境等內(nèi)容，需要行業(yè)人士不斷總結(jié)、歸納、整理。而CICE平臺、CICE課程就是中國保險業(yè)各方面知識的整合平臺，是行業(yè)智慧的結(jié)晶。未來項目還將更多地要關(guān)注行業(yè)經(jīng)驗的總結(jié)和傳播，成為行業(yè)內(nèi)部知識擴(kuò)散的平臺。通過系統(tǒng)化的課程傳達(dá)行業(yè)的最佳實踐，推動整個行業(yè)的進(jìn)步。

（四）CICE項目資格和目前社會上的國內(nèi)外保險類資格相比較有何優(yōu)勢？ 

答：1.CICE項目是2002年由監(jiān)管部門因應(yīng)行業(yè)市場發(fā)展的需求所推動并認(rèn)可的，是中國人身保險行業(yè)專業(yè)知識體系系統(tǒng)化、標(biāo)準(zhǔn)化、本土化的權(quán)威認(rèn)證及學(xué)習(xí)平臺。

2.國外的一些資格課程內(nèi)容主要是由國外的保險產(chǎn)品、法規(guī)政策、市場發(fā)展及消費者心理等知識結(jié)構(gòu)組成，與中國保險業(yè)的政策環(huán)境及消費者心理、行為習(xí)慣等有較大差距，CICE項目立足于中國保險業(yè)，實用性突出。

3.CICE項目考試費用適合國內(nèi)考生的消費水平。CICE項目的考試費用是合理的，每門課程的報考費用為人民幣350元或380元（核保、理賠、養(yǎng)老專業(yè)課程除外），包含報名費、考試費、網(wǎng)上學(xué)習(xí)賬號、證書費、普通郵寄費等，首次報名的課程免費配贈電子版學(xué)習(xí)資料，考生還可免費享受《每月保險新聞聚焦》電子月刊等長期后續(xù)教育服務(wù)。目前社會上其他相關(guān)的資格認(rèn)證課程費用高昂，考生經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)較重。

4.CICE項目的保險專業(yè)知識體系是兼顧系統(tǒng)化及碎片化的學(xué)習(xí)，相較于目前市場上許多自媒體或培訓(xùn)機(jī)構(gòu)碎片化的知識內(nèi)容，CICE項目系統(tǒng)化學(xué)習(xí)更能幫助學(xué)員穩(wěn)固打下專業(yè)知識的基礎(chǔ)，并能在多變的社會中，有能力將專業(yè)知識融會貫通，創(chuàng)新賦能，在面對越來越專業(yè)化的消費者時能夠有更好的專業(yè)應(yīng)對與服務(wù)。

5. CICE項目利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)向會員提供繼續(xù)教育學(xué)習(xí)平臺，如保金網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)、項目網(wǎng)站、微信公眾號、電子郵件等發(fā)布、推送行業(yè)相關(guān)新政和法規(guī)、行業(yè)發(fā)展新事態(tài)及相關(guān)學(xué)習(xí)計劃與內(nèi)容，幫助會員及時更新掌握行業(yè)發(fā)展新動態(tài)，并進(jìn)行有計劃的考前學(xué)習(xí)及繼續(xù)教育學(xué)習(xí)與管理。

（五）CICE項目考試相對保險公司內(nèi)部培訓(xùn)有什么優(yōu)勢？

答：保險公司的內(nèi)部培訓(xùn)，重點在本公司的文化理念及目標(biāo)意志的傳達(dá)、公司自有產(chǎn)品等信息知識的了解掌握以及營銷技能和團(tuán)隊協(xié)作的訓(xùn)練等，容易忽略從業(yè)人員專業(yè)知識與能力的系統(tǒng)性和進(jìn)階性學(xué)習(xí)與培養(yǎng)。這當(dāng)中也存在保險公司對專業(yè)知識體系制度建設(shè)力量較單薄、經(jīng)費持續(xù)安排成本較高和對專業(yè)知識培訓(xùn)精力有限等客觀因素，但這些正是社會教育培訓(xùn)資源的優(yōu)勢所在。

CICE項目具有權(quán)威性，并獲得監(jiān)管與行業(yè)普遍認(rèn)可，具有較強(qiáng)的社會培訓(xùn)資源整合力和不斷完善的開放式服務(wù)體系，能很好解決保險公司人員隊伍對專業(yè)知識系統(tǒng)學(xué)習(xí)、基本實務(wù)掌握、政策法規(guī)教育和監(jiān)管意圖傳達(dá)的需求，對提升從業(yè)人員核心業(yè)務(wù)能力，減少銷售誤導(dǎo)等職業(yè)道德問題有著不可替代的作用。

CICE項目考試費用及后續(xù)服務(wù)性價比高，考試測評公平公正，以考代訓(xùn)，很好補(bǔ)充保險公司對于從業(yè)人員系統(tǒng)化專業(yè)知識學(xué)習(xí)及后續(xù)教育的需求。

CICE項目所頒發(fā)的資格證書獲得行業(yè)專業(yè)認(rèn)可，資格證書獲得者代表具有相應(yīng)保險專業(yè)水平，資格證書在朋友圈或其他自媒體分享可進(jìn)一步展現(xiàn)個人及保險公司保險專業(yè)形象，取得廣大消費者對于個人與機(jī)構(gòu)的專業(yè)能力認(rèn)可，進(jìn)一步優(yōu)化保險行業(yè)聲譽。

近年來國家出臺多項政策支持保險行業(yè)的發(fā)展，監(jiān)管部門頒布相應(yīng)的法規(guī)，同時行業(yè)的實踐創(chuàng)新發(fā)展較快，CICE項目能夠及時為廣大考生提供這些變化與發(fā)展，幫助其掌握行業(yè)發(fā)展新形勢及新要求的解讀與資訊推送服務(wù)，促進(jìn)保險公司合規(guī)運營和合規(guī)銷售。

（六）通過什么途徑可以了解CICE項目考試的動態(tài)和信息？

答：考生可以通過以下途徑對項目發(fā)展動態(tài)及考試相關(guān)信息進(jìn)行了解：

1.CICE項目官方網(wǎng)站w766.cn；

2.CICE項目微信公眾號：“信平CICE考試項目”“CICE考試報名中心”“保金學(xué)習(xí)”；

3.全國各合作機(jī)構(gòu)、各地保險行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站及現(xiàn)場咨詢；

4.CICE項目刊物及宣傳資料，包括《每月保險新聞聚焦》電子月刊、CICE項目路演文件、折頁、海報等；

5.CICE項目執(zhí)行單位客服中心及各合作機(jī)構(gòu)具體聯(lián)系人。

6.關(guān)注CICE項目執(zhí)行單位公司銀行部、報名中心合作部的直播，實時互動，一對一答疑。

人身保險從業(yè)人員資格項目執(zhí)行單位

廣州信平市場策劃顧問有限公司

2024年10月18日